Il ruolo del Consulente Finanziario

Sfatiamo subito un mito: il Consulente Finanziario, al di là del nome, non si occupa solo dei tuoi investimenti. Gestisce anche i tuoi investimenti.

Pensare che il consulente finanziario si limiti a valutare gli investimenti in base all’orizzonte temporale e al livello di rischio del cliente è un grave errore.

La gestione dei risparmi è dettata da molteplici aspetti che ricomprendono tutta la vita di una famiglia e dipende dalla fase della vita che si sta vivendo.

Se non vengono analizzati prima altri aspetti fare investimenti è come lanciare una moneta: testa o croce, guadagno o perdo.

Se domandiamo a qualunque persona se ha l’assicurazione sull’auto la risposta è scontata, se iniziamo a domandare “Hai un’assicurazione sulla vita? “, “Hai una assicurazione malattia?”, “Hai un’assicurazione long term care?”, “Hai una previdenza integrativa?”,” Hai necessità di pianificare il passaggio generazionale?” otteniamo risposte molto diverse.

Non è possibile gestire gli investimenti per persone diverse allo stesso modo.

Ogni cliente è UNICO è deve essere assistito in maniera UNICA:

• Ho analizzato la situazione assicurativa del mio cliente?
• Ho analizzato la situazione lavorativa?
• Ho analizzato lo “stato patrimoniale / conto economico” del mio cliente?
• Ho analizzato la situazione previdenziale?
• Ho analizzato la situazione familiare?
• Devo considerare il passaggio generazionale?

Solo una volta effettuati questi passaggi ed essendo coscienti che il cliente abbia attivato le giuste tutele possiamo pensare agli investimenti.

E solo adesso alla domanda “A cosa ti servono i risparmi?” non riceveremo la risposta che fa sempre gelare il sangue ad un consulente: “Non si sa mai!”

In sostanza un Consulente Finanziario si deve occupare dell'intera vita dei suoi clienti, come un partner fidato.